Ověření totožnosti (KYC) v casinu
Ověření totožnosti (KYC, Know Your Customer) je postup, kterým provozovatel casina zjistí, kdo hráč je, a potvrdí to z platného dokladu totožnosti. Český zákon o hazardních hrách č. 186/2016 Sb. ho řadí přímo do registrace k internetové hře: bez ověřené totožnosti a věku se uživatelské konto neaktivuje. S KYC se proto setkáte ještě před první sázkou, nikoli až u výběru výhry.
Kde se s KYC setkáte a co ověřuje
Zákon o hazardních hrách uvádí, že registrace zahrnuje zjištění a ověření totožnosti a věku účastníka, založení uživatelského konta a přidělení přístupových údajů. Každý hráč smí mít u jednoho provozovatele jen jedno konto.
Provozovatel zaznamená identifikační a kontaktní údaje a ověří je z dokladu totožnosti, včetně druhu a čísla dokladu a doby jeho platnosti.
Tím povinnost nekončí. Po celou dobu trvání konta musí provozovatel průběžně kontrolovat správnost údajů a vy jste povinni poskytnout součinnost, takže casino si může vyžádat nový doklad třeba po změně adresy nebo vypršení občanského průkazu. Konkrétní forma, například nahrání fotografie nebo ověření přes bankovní identitu, se mezi provozovateli liší.
KYC a kontrola původu peněz
KYC se často plete s hlubší kontrolou klienta podle AML zákona č. 253/2008 Sb., při které casino zjišťuje, odkud peníze pocházejí.
Ověření totožnosti (KYC) | Kontrola původu peněz |
|---|---|
| Zjišťuje, kdo jste | Zjišťuje, odkud jsou peníze |
| U registrovaného konta vždy | Podle rizika a výše částek |
| Stačí doklad totožnosti | Vyžaduje výpis nebo jiný doklad |
| Probíhá při registraci | Obvykle později, u vyšších pohybů |
| Blokuje aktivaci konta | Může zdržet výběr |
| Pravidla stejná pro všechny | Rozsah určuje provozovatel |
Proč KYC zdržuje výběry
Nejčastější důvod zadrženého výběru není chyba platební metody, ale nedokončené nebo neplatné ověření. Než provozovatel výplatu schválí, porovná jméno na kontě se jménem majitele karty či bankovního účtu.
Nesoulad jmen je horší problém než pomalý převod.
Pokud chcete výběr bez zbytečného čekání, mějte doklad platný a údaje na kontě shodné s bankou. Dobu samotného schválení si přečtěte v podmínkách konkrétního casina, protože se liší.
