Politicky exponovaná osoba (PEP)
Politicky exponovaná osoba (PEP) je podle § 4 odst. 5 zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (dále AML zákon), fyzická osoba, která je nebo byla ve významné veřejné funkci s celostátním nebo regionálním významem, případně osoba na ni napojená. Provozovatel hazardní hry je podle AML zákona povinnou osobou, a proto se na tento status hráče ptá. Kladná odpověď neznamená zákaz hraní, ale zesílenou kontrolu původu peněz.
Kdo je podle zákona politicky exponovaná osoba
AML zákon rozlišuje tři skupiny, které metodika Finančního analytického úřadu označuje jako vnitrostátní, zahraniční a odvozené PEP. Vnitrostátní PEP zastává funkci v České republice, typicky jako hlava státu, předseda vlády, člen vlády nebo jeho náměstek, poslanec, senátor, člen řídícího orgánu politické strany, vedoucí představitel územní samosprávy nebo soudce nejvyššího či ústavního soudu.
Zahraniční PEP vykonává obdobnou funkci v jiném státě, v orgánu Evropské unie nebo v mezinárodní organizaci.
Odvozenou PEP je osoba blízká ve smyslu § 22 zákona č. 89/2012 Sb., občanský zákoník, tedy například manžel, rodič nebo dítě, dále osoba s blízkým podnikatelským vztahem k PEP a skutečný majitel právnické osoby, za kterou PEP stojí. Rodinný příslušník poslance tak může být PEP, přestože sám žádnou funkci nikdy nezastával, a právě tuto část definice hráči při vyplňování formuláře nejčastěji přehlížejí.
Status nekončí dnem odchodu z funkce. Zákon ukládá povinné osobě uplatňovat opatření ještě nejméně 12 měsíců po skončení funkce, a vždy do doby, než na základě hodnocení rizik riziko specifické pro PEP u klienta vyloučí.
Kde se hráč s dotazem na PEP setká
Provozovatel hazardní hry podle zákona č. 186/2016 Sb., o hazardních hrách, patří mezi povinné osoby AML zákona, takže musí u hráče zjistit, zda je PEP. Dotaz se objevuje při registraci, nejpozději při KYC, obvykle jako zaškrtávací políčko nebo krátký dotazník s čestným prohlášením.
Odpoví-li hráč kladně, nastupuje zesílená kontrola klienta podle § 9a AML zákona. Provozovatel si vyžádá informace o zdroji peněžních prostředků a majetku, nejčastěji výpis z účtu, daňové přiznání nebo doklad o příjmu, a o navázání vztahu rozhoduje odpovědná osoba na vyšší úrovni řízení. Není-li původ majetku znám nebo budí pochybnosti, obchod podle § 15 odst. 2 AML zákona provést nesmí.
Jak rychle a v jakém rozsahu se dokumenty vyžadují, se mezi provozovateli liší, a jednotný standard zákon nestanoví.
Nepravdivé prohlášení hráči nepomůže. Provozovatelé status běžně ověřují i v komerčních databázích PEP, a pokud rozpor odhalí až při výběru výhry, výplata se zpravidla pozdrží do doložení chybějících podkladů.
S čím se pojem PEP nejčastěji plete
Nejčastější omyl spojuje PEP s podezřením z trestné činnosti. Doporučení FATF výslovně uvádějí, že jde o preventivní opatření a že status nevypovídá o tom, že by daná osoba něco spáchala.
PEP také není totéž co sankcionovaná osoba. Sankční seznamy obchod s uvedenou osobou zakazují, kdežto status PEP vztah s hráčem nevylučuje, pouze zpřísňuje kontrolu.
Třetí záměna se týká Rejstříku fyzických osob vyloučených z účasti na hazardních hrách, který spravuje Ministerstvo financí. Zápis v rejstříku hraní u českých provozovatelů znemožňuje, kdežto PEP hrát může, jen musí počítat s podrobnějším dokládáním peněz. Já si u zahraničních licencí vždy všímám, že místní AML pravidla se mohou od českého zákona lišit a ochranu, kterou dává dozor Celní správy, hráči nenahradí.
Hranice mezi vlivnou a politicky exponovanou osobou je v praxi úzká. Starosta malé obce, ředitel příspěvkové organizace nebo komunální zastupitel nemusí být PEP automaticky, protože rozhoduje celostátní nebo regionální význam funkce, a seznam funkcí pro Českou republiku proto zveřejňuje metodika Finančního analytického úřadu, na kterou se provozovatelé při posouzení odvolávají.
